香港賬戶注意事項及維護

香港銀行將于近期開始清理賬戶，銀行將關(guān)閉大量不動戶口或者異常戶口！香港各大銀行提高門檻，加強管制，一方面，體現(xiàn)在對新開賬戶的審核越來越嚴格。另一方面，銀行內(nèi)部也慢慢開始清理一些離岸賬戶和“僵尸賬戶”。
應(yīng)對首先，立刻查詢自己香港銀行綁定的郵箱，是否有收到香港銀行發(fā)來的信件。如果郵箱中有香港銀行郵件，請勿緊張，先確認信件類型。（電子郵件和紙質(zhì)郵件均可）
一.盡職調(diào)查信：香港銀行常規(guī)調(diào)查信，理論上所有客戶都有可能收到，只需按照要求填寫，及時回復(fù)銀行即可。（需注意的是，如果在限期內(nèi)，銀行未收到您的回信，且其它聯(lián)系方式也無效，銀行有權(quán)關(guān)停您的賬戶。）
二.凍結(jié)通知信：此類郵件，說明您的賬戶有可能涉嫌非法交易，遭警方調(diào)查并凍結(jié)；或者因稅務(wù)問題，被稅局要求凍結(jié)。（此類情況，如銀行允許，可先將賬戶內(nèi)資金取出，并配合調(diào)查。）
三.關(guān)戶告知書：被銀行確認有觸犯到關(guān)戶條例的行為，違法違規(guī)、高風(fēng)險、不配合調(diào)查、存款過低，長期不交易，都可以是造成賬戶關(guān)閉的原因。（銀行會要求客戶在限期內(nèi)取出資金，需要注意的是如果超出期限仍未取出資金，該筆資金會被劃至，再要取出，操作將非常繁瑣且成本高昂。）
維護
1、敏感國家的錢不要收；
2、公司貿(mào)易盡量采取公對公，使用一部分l/c以確認您的貿(mào)易身份；
3、不要大額資金整存，整取；保持帳戶有一定的存款，不能欠費；
4、經(jīng)常運作，超過3個月不活動的賬戶將會有被關(guān)閉風(fēng)險；
5、請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險；
6、如有實際收入，建議實際核數(shù)出具審計報告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。
在現(xiàn)在香港銀行越來越謹慎、開戶越來越難的情況下。如條件許可，建議客戶開多一個備用賬戶，以免因銀行關(guān)閉賬戶，新賬戶不能及時到位，期間公司無法收付款，錯失商機損失慘重。